Мошенники из Роскомснаббанк и вкладчиков на миллионы

Мошенники из Роскомснаббанк и вкладчиков на миллионы
21.08.2019 11:28

Роскомснаббанк пытается вернуть свои активы у Центробанка. Арбитражный суд Москвы 22 июля 2019 года начал рассматривать иск акционеров и руководства лишённого лицензии «Роскомснаббанка» из Башкирии к Центробанку России. Истцы требуют признать «незаконным приказ Банка России от 07.03.2019 года №ОД-474 «Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций и аннулирование лицензии на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг у кредитной…» В чем смысл данной деятельности, ведь все знают, что судится бесполезно? Все просто. Роскомснаббанк пытается избеждать уголовного преследования за образование лютой дыры в банке и вернуть активы. Сообщают, что чеченцы уже прижали руководителей лопнувшего банка и чтобы защититься от них хитрые банкиры решили начать судится, чтобы вернуть то что они сами же и украли из банка.

Центральный банк Российской Федерации (Банк России)

Пресс-служба

107016, Москва, ул. Неглинная, 12

www.cbr.ru

Об отзыве у банка «РОСКОМСНАББАНК» лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации

Приказом Банка России от 07.03.2019 № ОД-474 с 07.03.2019 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации РОСКОМСНАББАНК (публичное акционерное общество) РОСКОМСНАББАНК (ПАО) (рег. № 1398, г. Уфа). Согласно данным отчетности, по величине активов на 01.02.2019 кредитная организация занимала 132 место в банковской системе Российской Федерации.

Ключевым направлением деятельности РОСКОМСНАББАНК (ПАО) являлось финансирование строительных проектов через кредитование компаний, принадлежащих деловым партнерам конечных собственников банка и связанным с ними лицам. Функционирование данной модели бизнеса обеспечивалось, главным образом, за счет привлечения денежных средств населения. Банк России проводил с кредитной организацией работу по снижению принимаемых рисков, банком был разработан план мероприятий по диверсификации активов. Фактическое неисполнение банком показателей этого плана привело к тому, что объем кредитования строительных проектов превысил размер капитала РОСКОМСНАББАНК (ПАО) более чем в 3 раза.

В деятельности РОСКОМСНАББАНК (ПАО) отмечались недобросовестные действия руководства, связанные с участием банка в операциях его отдельных клиентов-юридических лиц, направленных на привлечение денежных средств населения с неочевидными перспективами их возврата по схеме, имеющей признаки «финансовой пирамиды». Кредитная организация осуществляла прием денежных средств физических лиц под повышенную процентную ставку в пользу клиента-юридического лица (так называемой «краудфандинговой» платформы), которые в конечном счете направлялись на выдачу займов ряду компаний. При этом погашение обязательств перед физическими лицами по подобным взносам фактически производилось за счет вновь привлеченных средств населения. Данная деятельность проводилась на фоне агрессивной региональной рекламной кампании. В этой связи Банком России была инициирована внеплановая инспекционная проверка деятельности РОСКОМСНАББАНК (ПАО).

Информация о проводившихся банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена Банком России в правоохранительные органы.

На балансе РОСКОМСНАББАНК (ПАО) образовался значительный объем проблемных активов. Кредитная организация систематически занижала величину принимаемого кредитного риска, в связи с чем Банк России неоднократно направлял в ее адрес требования о доформировании резервов на возможные потери. В целях сокрытия своего реального финансового положения и искусственного поддержания величины капитала для обеспечения формального соблюдения обязательных нормативов РОСКОМСНАББАНК (ПАО) осуществлял непрозрачные для надзорного органа (схемные) операции. Банк России выявил полную утрату кредитной организацией собственных средств (капитала) при адекватной оценке кредитного риска по ссудной задолженности.

Банк России неоднократно (4 раза в течение последних 12 месяцев) применял меры в отношении РОСКОМСНАББАНК (ПАО), в том числе вводил ограничения на привлечение денежных средств физических лиц.

В сложившихся обстоятельствах Банк России принял решение об отзыве у РОСКОМСНАББАНК (ПАО) лицензии на осуществление банковских операций.

Решение Банка России принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6, 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», принимая во внимание наличие реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков.

Одновременно Банк России аннулировал лицензию на осуществление кредитной организацией РОСКОМСНАББАНК (ПАО) профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

В соответствии с приказом Банка России от 07.03.2019 № ОД-475 в РОСКОМСНАББАНК (ПАО) назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

РОСКОМСНАББАНК (ПАО) — участник системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом «О страховании вкладов в банках Российской Федерации», в отношении обязательств банка по вкладам. Указанным Федеральным законом определен порядок и размер выплат страхового возмещения вкладчикам банка.

7 марта 2019 года

Глава правления «Роскомснаббанка» требует от ЦБ вернуть отозванную лицензию

Арбитражный суд Москвы 22 июля 2019 года начнёт рассматривать иск акционеров и руководства лишённого лицензии «Роскомснаббанка» из Башкирии к Центробанку России. Истцы требуют признать «незаконным приказ Банка России от 07.03.2019 года №ОД-474 «Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций и аннулирование лицензии на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг у кредитной организации», передаёт корреспондент ИА REGNUM.

Напомним, ПАО «Роскомснаббанк», «прописанный» в Башкирии, был лишён лицензии 7 марта 2019 года. Позднее временная администрация обнаружили признаки операций, которые направлены «на вывод активов банка путём кредитования заемщиков, не обладающих способностью исполнить свои обязательства». Собранные сведения для принятия процессуального решения были отправлены в Генпрокуратуру РФ и Следственный комитет РФ. На сегодня долги банка перед кредиторами превышают 23 млрд рублей, а стоимость активов оценивается в 4,4 млрд рублей. На момент отзыва лицензии общество в банковской системе РФ занимало 132 место. Основные акционеры с долей 30% — ООО Финансовая корпорация «БКСБ», которое принадлежит бизнесмену из Уфы Фаннуру Нургалиеву. Также среди акционеров — группа граждан, в том числе и председатель правления Флюр Галлямов, владеющий долей в 9,97%, и ООО «Арбат» с долей 4,47%.

Оба акционера  иГаллямов, и компания «Арбат» — не смирились с отзывом лицензии и пытаются обжаловать приказ ЦБ РФ. С соответствующим иском они обратились 1 апреля 2019 года. 11 апреля его приняли к производству после устранения недочётов и назначили заседание на конец июня, но оно было отложено из-за объединения исков «Арбата» и главы правления в одно производство.

В конце июня слушания по существу также не состоялись.

«В материалы дела через канцелярию суда от заявителя поступило ходатайство, в котором возражает против перехода в основное судебное заседания и рассмотрения дела по существу в отсутствие представителя», — уточняется в определении суда.

Слушания назначены на 22 июля 2019 года. В этот день суд должен перейти к судебному разбирательству, заслушать стороны.

В «Роскомснаббанке» нашли признаки «вывода активов»

В уфимском ПАО «Роскомснаббанк», лишённом лицензии приказом ЦБ РФ 7 марта 2019 года, временная администрация нашла признаки операций, направленных «на вывод активов банка путём кредитования заемщиков, не обладающих способностью исполнить свои обязательства». Все материалы направлены в Генпрокуратуру РФ и Следственный комитет для принятия решений. А тем временем акционеры банка пытаются через суд добиться признания приказа об отзыве лицензии незаконным, передаёт корреспондент ИА REGNUM.

Стоимость банковских активов составляет 4,4 млрд рублей, а обязательства перед кредиторами — 23,1 млрд рублей. Решение по выявленным нарушениям, имеющим признаки вывода активов, будет принято правоохранительными и следственными органами, куда были переданы все материалы временной администрацией.

Напомним, в начале марта 2019 года из-за недобростовестных действий, признаков финансовой пирамиды у ПАО регулятор отозвал лицензию, а в конце марта был подан иск о признании общества банкротом. Дело пока не рассмотрено, заседание, на котором будет оцениваться обоснованность требований, назначено на 3 июня 2019 года — слушания откладывались в связи с необходимостью привлечь третьих лиц из числа акционеров. Конкурсным управляющим истец заявил госкорпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

На момент отзыва лицензии ПАО в банковской системе РФ занимало 132 место, основными акционерами банка являлись ООО Финансовая корпорация «БКСБ» (доля — 30%), принадлежащее уфимскому бизнесмену Фаннуру Нургалиеву, и группа физлиц.

Важное судебное заседание назначено на 22 июня 2019 года. Арбитражный суд Москвы начнёт рассмотрение исков председателя правления банка, владеющего в нём долей 9,97%, Флюра Галлямова к ЦБ РФ, требующего признать незаконными приказ от 07.03.2019 года №ОД-474 об отзыве лицензии на осуществление банковских операций и аннулирование лицензии на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг у кредитной организации. Аналогичные требование выдвинуло ООО «Арбат» — уфимский акционер банка, владеющий долей 4,47%. Оба иска были объединены в одно производство.

Отделение ЦБ РФ потребовало банкротства уфимского «Роскомснаббанка»

В Арбитражный суд Башкирии поступил иск с требованием признать банкротом лишённое лицензии в начале марта 2019 года ПАО «Роскомснаббанк». Истцом выступил Национальный Банк Башкирии ЦБ РФ — филиал Центробанка России. Иск подан 28 марта 2019 года, но к производству пока не принят, передаёт корреспондент ИА REGNUM.

Сумма исковых претензий в базе суда не сообщается, дата заседания не назначена.

Напомним, созданный в марте 1991 года уфимский банк, ранее носивший название «Башкомснаббанк», лишился лицензии 7 марта 2019 года. На тот момент в банковской системе России он занимал 132 место, уставный капитал ПАО был 921,1 млн рублей, а основными акционерами на лето 2018 года выступали ООО Финансовая корпорация «БКСБ» с долей почти 30%, принадлежащее уфимскому бизнесмену Фаннуру Нургалиеву, а также группа физлиц.

Лицензии банк лишился в связи с тем, что регулятор усмотрел недобросовестные действия в его работе, в том числе признаки финансовой пирамиды, что могло повлечь риски для клиентов. Основное направление работы уфимского банка, по данным регулятора, — финансирование строительных проектов через кредитование деловых партнёров конечных собственников банка.

В первые два дня с начала выплат бывшие клиенты «лопнувшего» банка Уфы получили около 7 млрд рублей, что составило более 40% лимита от общего объёма страховой ответственности госкорпорации «Агентство по страхованию вкладов».

Свыше 7 млрд рублей выплатили экс-клиентам «лопнувшего» Роскомснаббанка

За первые два дня страховых выплат вкладчики ПАО «Роскомснаббанк», лишившегося лицензии в начале марта 2019 года, получили около 7 млрд рублей, что составляет свыше 40% лимита общего объёма ответственности госкорпорации «Агентство по страхованию вкладов» по уфимскому банку. Выплаты начались 19 марта 2019 года, передаёт корреспондент ИА REGNUM.

Всего за два неполных дня бывшим клиентам «лопнувшего» банка было выплачено через ПАО «Банк Уралсиб» и Сбербанк, являющихся агентами, около 7 млрд рублей. Их получили 10,5 тыс. вкладчиков, из которых 160 юридические лица.

Как ранее сообщало ИА REGNUM, лицензию у башкирского ПАО «Роскомснаббанк» регулятор отозвал 7 марта 2019 года. На момент отзыва лицензии банк занимал в российской банковской системе 132 место по величине активов.

По данным ЦБ РФ, банк был создан 1 марта 1991 года, его уставный капитал составлял 921 100 000 рублей. Ключевым направлением банка было финансирование строительных проектов через выдачу кредитов компаниям, которые принадлежали «деловым партнёрам конечных собственников банка и связанным с ними лицам».

Регулятор отмечал «недобросовестные действия руководства», например, участие банка в операциях отдельных юрлиц, которые были связаны с привлечением денег граждан «с неочевидными перспективами их возврата по схеме, имеющей признаки «финансовой пирамиды».

ЦБ РФ после проверок усмотрел в работе банка «признаки совершения уголовно наказуемых деяний», материалы проверок были направлены в правоохранительные органы для вынесения решения.

На 21 июня 2018 года в число крупнейших акционеров банка входили ООО Финансовая Корпорация «БКСБ» (доля — 29,15%, единственный участник — башкирский бизнесмен Фаннур Нургалиев), Ирик Абдуллин с долей 9,8%, Флюр Галлямов (доля — 9,97%), Ира Латыпова (5,63%), ООО «БКС-Лизинг» с долей 5,97%.

«Галлямов Ф.Ф., Латыпова И.Ф. и ООО «БКС — Лизинг» образуют одну группу лиц», — отмечается на сайте ЦБ РФ.

Другие материалы в этой категории: Борис Ложкин — продать в кредит »